مواد التدريب

• المحاسبة.
• التحليل المالي.
• تطوير المنتج.
• أدارة المخاطر التشغيلية.
• الموارد البشرية.
• أدارة المتأخرات.
• ركائز التمويل الاصغر.
• برنامج Loan Performer.
• التدقيق الداخلي.
• الحوكمة.
• التخطيط الستراتيجي Micro Fin 4.0.

الدورة التدريبية رقم 1: المحاسبة لمؤسسات التمويل الأصغر (حسب إسلوب المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء).

إستناداً الى الافتراض القائل بأن مؤسسات التمويل الأصغر بحاجة الى ان تكون مستدامة لكي يكون تأثيرها طويل الأمد و ان المحاسبة السليمة هي احدى ركائز السلامة المالية لمؤسسة التمويل الأصغر، فإن الدورة التدريبية المحاسبية ستسهم في اطلاع مدراء مؤسسات التمويل الأصغر على أساسيات المحاسبة وكيفية اعداد البيانات المالية الاكثر إستخداماً مثل الميزانية العمومية و كشف الدخل و المخطط البياني للحسابات. و خلال ايام الدورة الخمسة، يتوقع ان يحصل المدراء على فهم واضح بخصوص المبادئ و الاساليب و الاجراءات المحاسبية من خلال التمارين و النشاطات الجماعية و "لعبة التوازن" المحاسبية أهداف الدورة التدريبية هي

• تعريف المحاسبة ومبادئها الاساسية لمؤسسات التمويل الاصغر.
• محاسبة القيد المزدوج,مبدأ التحفظ.
• كيف تلتزم بمبادئ المادية والاهمية النسبية , التحقق, المقابلة.
• تحضير تقارير المالية (الميزانية العمومية,كشف الدخل, تقارير التدفق النقدي, تقارير المحفظة).
• العمل خلال الدورة المحاسبية(تصنيف العمليات, تسجيل السجلات, ترحيل, ميزان المراجعة ,اعداد قيود التسوية, قيود الغلق).
• ادوات اتخاذ القرار.
• نظام ادارة المعلومات.
• عمليات الرقابة الداخلية , مصدر الخطر, الرقابة الخارج.

مـدة التدريـب: 5 أيام.[تحميل المواد...]

الدورة التدريبية رقم 2: تحليل مالي لمؤسسات التمويل الأصغر (حسب إسلوب المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء).

من أجل انشاء مؤسسة مستدامة ينبغي أن يمتلك مدراء مؤسسات التمويل الأصغر المهارات التي تمكنهم من تحليل السلامة المالية لمؤسساتهم. في هذه الدورة التدريبية، يتوقع ان يفهم المشاركون النسب المختلفة التي تستخدمها مؤسسات التمويل الأصغر و ما تعنيه و كيف يمكن إستخدامها لتعقب الأداء المالي لمؤسسة التمويل الاصغر خلال الوقت. و يعتمد التحليل على البيانات المالية التي تعكس حاجة الإدارة إلى معلومات مالية واضحة و منظمة. سيتعلم المشاركون كيفية صياغة البيانات المالية لإتخاذ القرارات و التعديل من اجل التكيف مع التضخم و الدعم الحكومي و قياس جودة وكفاءة وربحية محفظة القروض و اختيار الستراتيجيات اللازمة لتحقيق الإستدامة. أهداف الدورة التدريبية هي

• التعرف على التحليل المالي.
• الكشوفات المالية (كشف الموازنة، كشف الدخل، التدفق النقدي و تقرير المحفظة المالية).
• صياغة الكشف المالي.
• التسوية: التضخم، كلفة رأس المال المدعومة، المنح العينية.
• مؤشرات التحليل المالي: تحليل جودة محفظة القروض، كفاءتها و تحليل الربحية.
• كيف يؤثر التحليل المالي على القرارات الإدارية.

مـدة التدريـب: 5 أيام.[تحميل المواد...]

الدورة التدريبية رقم 3: تطوير المنتج لمؤسسات التمويل الأصغر (حسب إسلوب المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء).

الحاجة الى تطوير منتجات مالية مرنة ومتجاوبة بشكل متزايد تشكل التحدي الأقوى الذي تواجهه صناعة التمويل الأصغر في يومنا هذا. و لغرض تلبية الحاجة المتنامية، فقد بدأ عدد من الجهات المانحة و شبكات ممارسي المهنة و المشاريع العاملة في هذا المجال بإعداد أدوات تشغيلية يمكن أن يستخدمها ممارسوا المهنة لتصميم خدمات تمويل أصغر تستجيب للطلب الموجود. و تتناول هذه الدورة عملية تطوير المنتج الجديد (مثل تعريف السوق و بحث السوق و النموذج الأولي للمنتج والكلفة والتسعير والفحص التجريبي و نشر المنتج و التسويق و إدارة دورة حياة المنتج وغيرها) الى جانب الأثر الذي يتركه تقديم منتجات جديدة على مؤسسة التمويل الاصغر (مثل الموارد البشرية و ثقافة الشركات والعمليات والأنظمة والنتائج المالية والنتائج التشغيلية وغيرها). أهداف الدورة التدريبية هي

• نظرة عامة عن سمات المنتج و عملية التطوير الخاصة به.
• تقييم قدرة المؤسسة على تطوير المنتوج.
• أساليب بحوث السوق و التي تستهدف الزبون.
• تطوير النماذج الأولية للمنتوج.
• تكلفة المنتوج: التكلفة حسب النشاط.
• ستراتيجيات وعوامل تسعير المنتوج.
• الإختبار التجريبي و إطلاق المنتوج.

مـدة التدريـب: 5 أيام.

الدورة التدريبية رقم 4: إدارة المخاطر التشغيلية لمؤسسات التمويل الأصغر (حسب إسلوب المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء).

ستساعد هذه الدورة مؤسسات التمويل الأصغر في تطوير وتحسين نوعية عمليات إدارة المخاطر لديها وستركز على تجنب المشاكل و تشخيصها بصورة مبكرة و السيطرة عليها. و سيزود المشاركون بالإرشادات التي تمكنهم من إنشاء نشاطات تشغيلية تساعد مؤسسة التمويل الأصغر في تحديد نقاط ضعفها وتصميم وتنفيذ ادوات الرقابة و متابعة مدى فعاليتها. و من خلال التمارين و المناقشات الجماعية و دراسات الحالة سيعمل المشاركون على مراجعة بعض المفاهيم مثل ادوات الرقابة الداخلية و التزوير و التدقيق الداخلي و الخارجي. أهداف الدورة التدريبية هي

• ايضاح و تعريف عملية إدارة المخاطر التشغيلية.
• بيان مختصر عن منظمة التمويل الاصغر و قيمها و كيفية إرتباطها بعملية إدارة المخاطر.
• دور الموارد البشرية في عملية إدارة المخاطر.
• التدقيق/ الرقابة الداخلية.
• التدقيق الخارجي.

مـدة التدريـب: 5 أيام.[تحميل المواد...]

الدورة التدريبية رقم 5: إدارة الموارد البشرية لمؤسسات التمويل الأصغر (حسب إسلوب المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء).

مع الزيادة المستمرة في عدد مؤسسات التمويل الاصغر، تهدف ادارة الموارد البشرية الى تقديم الارشادات الخاصة بمهام هذه الادارة الى جانب نماذج و مناقشات القيادة الادارية. و خلال الايام الخمسة للدورة التدريبية، سيتعلم المشاركون الكثير عن الدور المتغير لادارة الموارد البشرية في تنمية مؤسسات التمويل الاصغر و الحاجة الى التوجيه المناسب لكادر العمل. و من خلال التمارين و المناقشات الجماعية و دراسات الحالة، سيقوم المشاركون بمراجعة مفاهيم ادارة الموارد البشرية. أهداف الدورة التدريبية هي

• مدخل الى الموارد البشرية.
• ادارةالموارد البشرية الفعالة في مؤسسة التمويل الأصغر.
• الفرق بين الإدارة والقيادة.
• آليات المشتريات وإختيار جهة التجهيز.
• سياسات إدارة الموارد البشرية.
• إدارة أداء الموظفين.

مـدة التدريـب: 5 أيام.

الدورة التدريبية رقم 6: ادارة المتأخرات و اسعار الفائدة لمؤسسات التمويل الاصغر (حسب إسلوب المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء).

استناداً الى الافتراض القائل بأن مؤسسات التمويل الاصغر بحاجة الى ان تكون مستدامة لكي يكون تأثيرها طويل الأمد، فإن دورة ادارة المتأخرات و اسعار الفائدة تركز على مجالين مهمين لمدراء مؤسسات التمويل الاصغر و هما التحكم في المتأخرات و حالات التأخر في السداد الى جانب تحديد اسعار فائدة مستدامة. و خلال الايام الخمسة لهذه الدورة، سيتعلم المشاركون تحديد مسببات و تكاليف التأخر في الدفع لقياس المتأخرات و التحكم فيها و حساب تكلفة الاقراض بالنسبة للزبائن من بين مهارات أخرى من خلال التمارين و النشاطات الجماعية و تحليل دراسة الحالة. أهداف الدورة التدريبية هي

• فهم اسباب وتكاليف التاخير.
• قياس التاخير.
• السيطرة على المتاخرات.
• كيفية احتساب نسبة فائدة مستدامة وفعالة.
• التصدي للمعوقات عند احتساب نسبة فائد مستدامة.

مـدة التدريـب: 5 أيام.[تحميل المواد...]

الدورة التدريبية رقم 7: ركائز التمويل الاصغر (أساسية).

من أجل تسهيل إستيعاب المنظمات المحتملة لمؤسسة التمويل الأصغر، فقد تم تصميم هذه الدورة التدريبية و التي تستغرق لثلاثة أيام بوجود المحاضرات ودراسات الحالة لكي يفهم المشاركون نطاق عمل التمويل الأصغر و الفرص المحتملة للتمويل الأصغر الى جانب دراسة نماذج متنوعة للتمويل الأصغر و من ثم تصميم برنامج تمويل أصغر – مليء بكافة عناصر التصميم التعليمي. أهداف الدورة التدريبية هي

• فهم المبادئ الأساسية التي تم بموجبها تنظيم التمويل الاصغر.
• التأثير المحتمل لمبادئ التمويل الأصغر على مؤسسات التمويل الأصغر.
• نماذج و سمات التمويل الأصغر.
• تصميم برنامج للتمويل الأصغر – تحديد الزبون و تصميم المنتج و انظمة المعلومات و الموارد البشرية و التمويل.

مـدة التدريـب: 3 أيام.

الدورة التدريبية رقم 8: برنامج Loan Performer (أساسية).

محتويات هذا التدريب تتضمن مقدمة الى نظام LPF و محاسبة القيد المزدوج و كيفية صياغة الميزانية العمومية و كيفية ادخال بيانات الزبون و الكفيل الى النظام و كيفية ادخال المعاملات المحاسبية الى النظام و كيفية الدخول الى تقرير LPF و قراءته.

الدورة التدريبية رقم 9: التدقيق الداخلي (نموذج مشروع تجارة).

يتم تقديم هذه الدورة التدريبية في 3 محاور تتمثل في قيام مشروع تجارة التابع الوكالة الامريكية للتنمية الدولية بـ 1) مساعدة مؤسسة التمويل الاصغر في ايجاد مدقق داخلي لها 2) و تدريب المدقق الداخلي للمؤسسة على القيام بمهامه و 3) العمل مع مؤسسة التمويل الاصغر لوضع اطار مؤسسي للتدقيق الداخلي خلال التدريب على الممارسة الموقعية لثلاثة أيام. هذا التدريب سيساعد المنظمة في تحديد طبيعة و مدى التدقيق الداخلي و اهميته في البيئة الرقابية للمنظمة كأداة لمراقبة التزوير الى جانب ترسيخ مهمة التدقيق الداخلي داخل مؤسسة التمويل الأصغر. أهداف الدورة التدريبية هي

• فهم المخاطر المتنوعة التي تواجهها مؤسسات التمويل الأصغر .
• وصف العناصر المتنوعة لبيئة الرقابة و التمييز بينها.
• تقييم الضوابط الداخلية ضمن المؤسسات.
• فهم مدى و دور التدقيق الداخلي.
• تقييم السياسات الحالية للمنظمة.
• تقييم نظام المعلومات الادارية الموجود لدى المنظمة.
• صياغة و اجراء التدقيق الداخلي.
• الرقابة على التزوير.

مدة الدورة: 2 يومان – تدريب و 3 أيام - تدريب على التنفيذ (موقعي).

الدورة التدريبية رقم 10: الحوكمة (نموذج مشروع تجارة).

يتم تقديم هذه الدورة التدريبية في 3 محاور يقوم من خلالها مشروع تجارة بما يلي: أ) تقديم تدريب أساسي و موقعي إلى أعضاء مجلس إدارة مؤسسة التمويل الأصغر حول الحوكمة ب) اعداد مجموعة أدوات من القوالب و الادوات و الارشادات الخاصة بالحوكمة الفاعلة ت) العمل مع أعضاء مجلس إدارة مؤسسة التمويل الأصغر و فريق الإدارة لوضع الاطار المؤسسي لافضل ممارسات الحوكمة خلال التدريب على التنفيذ و الذي يستمر لثلاثة أيام. أهداف الدورة التدريبية هي

• فهم مفهوم الحوكمة و أدوار و مسؤوليات أعضاء مجلس الإدارة.
• تشكيل لجان مجلس الادارة.
• الضوابط و الموازين لحوكمة و مسائلة فاعلة.
• فهم مدى و دور التدقيق الداخلي.
• التقييم الذاتي و قياس الأداء.
• الأنظمة والعمليات لوضع الاطار المؤسسي للحوكمة الفاعلة.

مدة الدورة: 1 يوم – تدريب أساسي و 3 أيام - تدريب على التنفيذ.

الدورة التدريبية رقم 11: التخطيط الستراتيجي Micro Fin 4.0.

إن التمويل الاصغر هي اداة متطورة تم اعدادها ببرنامج اكسل و هي مصممة لمساعدة مؤسسات التمويل الاصغر في اعداد توقعات و ميزانيات مالية مفصلة لإلحاقها بخطة العمل و المساعدة في اتخاذ القرارات الضرورية لتحقيق الاهداف المؤسسية و هذه الاداة تستخدم من قبل اكثر من 5000 شخص يعمل في مجال التمويل الاصغر في اكثر من 100 دولة. في اليوم السادس من التدريب، سيتم توجيه المشاركين في عملية من خطوات حول اعداد خطة العمل و التوقعات المالية لمؤسساتهم باستخدام اداة Microfin 4.0 و هو برنامج التوقعات المالية المطور الذي تم اعداده من قبل المشرفين على هذا التدريب و هم تشاك ووترفيلد و توني شيلدون مع الحصول على الدعم المالي من المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء و البنك العالمي للنساء و SIDA. و بعد هذا التدريب، سيحصل المشاركون من مؤسسات التمويل الاصغر على النصح من مشروع تجارة التابع للوكالة الامريكية للتنمية الدولية لاعداد خطة العمل الخاصة بمشروعهم و التوقعات المالية لخمسة سنوات. مدة الدورة: 6 أيام – تدريب على برنامج Microfin 4.0 و 7 أيام – تقديم النصح.